平安信托總經理助理張中朝:統一、專業化信息平臺是綠色信托發展的重要基礎設施

2021-12-13 15:10:53

綠色環保產業,正成為信托公司謀求新一輪發展的重要機遇,因而信托業應順應這一發展趨勢,逐步實現投融資項目綠色化,實現信托業轉型升級。目前平安信托在綠色信托發展現狀如何,未來將在哪些領域重點發力,對綠色信托未來的發展有哪些對策建議?針對上述問題,平安信托總經理助理張中朝接受了記者專訪。

張中朝認為,在供給側改革背景下,傳統落后的重污染行業必然會被淘汰,新興的綠色產業將占據優勢地位,只有把握住轉型大勢,才能贏得自身發展先機。通過對資金配置,可以實現產業機構、能源機構綠色轉型,支撐綠色環保產業成為新的經濟增長點,進而實現經濟、環境可持續發展。

在張中朝看來,作為一項獨特的財產制度,信托制度具有其他制度不可比擬的創新性和靈活性。在把握多元金融工具應用方面,在合規前提下,采用投貸聯動、基金化和資產證券化等多種方式靈活開展綠色信托業務。

據張中朝介紹,近年來,平安信托積極響應綠色金融的供給側改革要求,根據國家環保法律法規、產業政策、行業準入政策等規定,不斷加強對綠色信托產品的創新研究,資金以投向國家鼓勵的綠色產業為先,對高污染、高耗能等國家政策不鼓勵、不支持的產業采取審慎甚至規避的策略,為綠色信托的發展提供多元化發展模式。

2020年,在平安集團統籌指導下,平安信托全面搭建了公司ESG責任投資體系,制定了《平安信托有限責任公司ESG責任投資手冊》,手冊詳細介紹了公司ESG投資的五大原則(ESG納入原則、積極股東原則、主題投資原則、排除原則、信息透明原則)以及五大原則在基礎設施等行業的應用規范。同時,平安信托將中國經濟信息社與平安集團聯合發布的“新華CN-ESG評價體系”引入公司風控系統,實現ESG理念深入植入信托項目評審流程,嚴格踐行ESG理念,拓展公司綠色金融業務發展的縱深邊界。

為持續落實平安集團綠色金融發展戰略,平安信托2021年成立了“綠色金融辦公室”,統籌牽頭公司綠色金融工作。此外,為進一步激發業務團隊發展綠色信托業務的積極性,平安信托在績效考核指標中設置創新與綠色金融加分項,對于綠色金融項目的認定和社會嘉獎進行加分,并設置50萬現金激勵,鼓勵業務團隊積極推動落地綠色金融項目。截至2021年11月底,平安信托存續綠色信托規模超150億元。

張中朝舉例說,平安信托于2020年3月成功落地新蘇環保產業集團有限公司2020年度第一期綠色資產支持票據,存量規模4.37億元,本期資產支持票據系全國首單工業污水收費收益權綠色ABN,由新蘇環保產業集團有限公司作為發起機構,平安信托有限責任公司擔任發行載體管理機構。該項目在發起機構控股股東常高新集團有限公司、發起機構新蘇環保及各家中介機構的支持下,實現了以工業污水收費收益權為基礎資產的綠色資產支持票據創新。

在談及未來綠色信托發力重點時,張中朝表示,平安信托將從慈善信托、資產證券化、基建投資、商業地產等業務領域推動綠色信托的發展。

在慈善信托領域,擬設立綠色金融主題/ESG主題慈善信托,打造行業品牌項目。一是針對于有意愿設立慈善信托的客戶,積極引導其慈善資助方向投向于綠色金融、ESG,儲備綠色金融/ESG項目;二是針對于綠色金融/ESG資助方向的基金會,將積極引導其設立慈善信托。

在資產證券化領域,從受托管理、基礎資產孵化、夾層投資三個維度開發綠色產品。一是做好綠色資產證券化產品受托管理(ABS/ABN受托管理),做好存續期綠色資產支持票據管理,并繼續做大綠色資產支持票據項目的承攬,同時對于可以取得綠色認證的證券化項目進行費率和人員部署的傾斜。二是做好綠色基礎資產孵化(Pre-ABS孵化基金),開展綠色基礎資產的前期孵化,將非標轉標的實戰經驗運用于綠色資產的投放中去,通過結構優化調整實現綠色資產的優先投放,之后通過ABS/ABN的方式進行公開募集,繼續助力降低資產發行成本,從而降低綠色主體的融資成本。三是做好綠色資產證券化產品夾層投資(ABS夾層投資基金)?;谫Y產證券化行業多年的儲備經驗,開發綠色資產證券化夾層基金,以資金賦能綠色金融產業,真正深入到綠色金融產業的核心中去,從而使綠色企業從綠色與金融的融合中得到實打實的支持。

此外,張中朝表示,未來基建投資重點關注綠色交通、清潔能源方向項目。在綠色交通方面,聚焦地鐵、輕軌、高鐵等項目,拓展各地交投、鐵投、地鐵集團等主力客戶,募集保險、年金等機構資金,提供長久期、大規模、低利率的資金,積極支持低污染、有利于城市環境的多元化城市交通運輸系統的建設。

在清潔能源方面,平安信托將聚焦風電、光伏等清潔能源項目,以股權投資為主,為運營方提供長期資金支持,降低資產負債率,幫助客戶快速擴大運營規模,同時在項目運營、財務管理、風險管理方面探索多維度的金融服務方式。

“優質綠色建筑能為投資者帶來穩定收益?!睆堉谐f,在商業地產領域,平安信托將重點關注對綠色環保級標的物業的投資。目前公司已在接洽若干符合綠色建筑標準的商業地產項目,相關項目均已獲得國際綠色建筑認證。希望通過助力綠色建筑融資,推動國內綠色商業地產的發展。

“隨著綠色金融的發展,各種類型的信息平臺也不斷涌現,但目前市場上尚無專門針對信托領域的信息平臺,未來統一、專業化的信息平臺是綠色信托發展的重要基礎設施。建議共建信息互聯平臺,促進綠色信托數字化與智能化發展?!睆堉谐f。

綠色信息平臺的建立一是有利于增進綠色產業上下游、金融機構、政府部門、科研機構以及第三方服務機構之間的交流合作,推動金融機構開發出滿足市場需求,具有專業技術力量支撐的信托產品;二是行業綠色信息互聯平臺將可以為市場提供行業環境信息、環保管理政策、金融機構組織信息等,成為專業人才金融思想交流平臺,同時可以提供專業化的咨詢服務,提升全行業的專業水平及創新能力;三是有利于加強不同種類金融產品間的信息交流,促進金融鏈條的完整性,緩解目前綠色金融工具多元化不足及期限錯配等問題,提升綠色資產的流動性;四是有利于傳播綠色責任,引導更多的金融企業將資源配置到綠色環保領域。

(文章來源:新華財經)

標簽: 平安信托 張中朝 綠色 總經理助理 信托 信息平臺 專業化

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