一季度A股五大上市險企業績亮相 太保壽險銀保渠道保費增長近900%

2022-04-30 10:13:24

截至29日晚間,A股五大上市險企一季度業績報告披露完畢。整體來看,5家險企的壽險保費同比微增,產險保費同比增長12%,但受資本市場低迷的影響,上市險企投資收益減少,拖累凈利潤增速。5家險企實現凈利潤總和513.6億元,同比下降36.4%。

產險保費同增12%

投資收益普降

從業務收入來看,一季度,A股五大上市險企的壽險保費總額同比增0.7%,驚險守住了正增長,但暖意不明顯;產險保費總額同比增長12%,險企通過控制綜合費用率等措施,較好控制了綜合成本率。

對于壽險業增長承壓,普華永道中國金融行業管理咨詢合伙人周瑾對《證券日報》記者表示,壽險業當前面臨的問題本質上是行業自身發展的原因,保險行業經營的底層問題沒有得到解決,行業轉型的方向還不夠清晰,轉型的效果還沒有顯現。同時,短期內的疫情反復,消費者對收入和消費的預期,以及代理人隊伍脫落,都是影響當前保費增長的直接因素。

從財產險業務來看,一季度在車險綜合改革影響逐漸消除、非車險業務快速發展等多因素影響下,3家上市財險公司保費同比增速皆在10%以上。

具體來看,一季度太保產險實現保險業務收入498.64億元,同比增長14%。其中,車險保費244.38億元,同比增長11.8%;非車險業務收入254.26億元,同比增長16.2%。綜合成本率99.1%,同比下降0.2個百分點,其中,綜合賠付率為70.4%,同比上升1.8個百分點;綜合費用率28.7%,同比下降2個百分點。

一季度人保財險實現原保險保費收入1521.39億元,同比增長12.2%;實現承保利潤43.16億元,同比增長10.8%。綜合成本率95.6%,同比下降0.1個百分點。其中,綜合賠付率為70.5%,同比上升0.2個百分點;綜合費用率為25.1%,同比下降0.3個百分點。

一季度,平安產險原保險保費收入達730.18億元,同比增長10.3%。綜合成本率為96.8%,同比上升1.6個百分點。平安產險表示,主要受新冠肺炎疫情影響,保證保險業務賠付支出上漲。

從凈利潤來看,一季度,上市險企歸屬于母公司股東的凈利潤同比普遍下降。其中,新華保險歸母凈利潤13.44億元,同比下降78.7%;中國人壽歸母凈利潤151.78億元,同比下降46.9%;中國太保實現歸母凈利潤54.37億元,同比下降36.4%;中國平安實現歸母凈利潤206.58億元,同比下降24.1%;中國人保實現歸母凈利潤87.44億元,同比下降12.9%。

在談到凈利潤同比下降的原因時,幾家上市險企無一例外表示,主要受資本市場波動影響,投資收益減少,新華保險還提到去年的基數較高,也在一定程度上影響了今年一季度的凈利潤同比增速。

發力銀保渠道

最高增長近900%

從上市險企的壽險業務來看,一季度,個人代理渠道業務增長仍然承壓。例如,新華保險個險渠道保費收入427.93億元,同比下降5.3%。太保壽險個險渠道實現保險業務收入793.20億元,同比下降10.0%。

在個險渠道業務承壓的情況下,大型險企紛紛在銀保渠道發力。例如,一季度,新華保險銀保渠道實現總保費212.41億元,同比增長25.7%。其中,長期險首年保費152.47億元,同比增長8.4%;續期保費59.88億元,同比增長112.3%。

太保壽險表示,其構建多元化渠道格局,銀保業務聚焦戰略渠道,聚焦價值,加快“芯”業務模式打造,一季度銀保渠道實現保險業務收入116.66億元,同比增長892.9%。

平安壽險表示,其在銀保渠道持續推動“渠道+產品+科技”專業經營體系建設,進一步深化與平安銀行的合作,構建專屬產品體系、共享培訓資源,銀保渠道新優才隊伍質量不斷優化,業績貢獻逐步提升。

業內人士認為,隨著經營環境的變化,當前,大型險企和中小型險企對銀保渠道的重視程度持續提升,做大保費規模,同時,通過產品結構調整,提升銀保渠道的價值貢獻度??梢灶A見的是,銀保渠道將為保險公司貢獻更多保費和價值,在該渠道的資源爭奪也將更加激烈。

(文章來源:證券日報網)

標簽: 上市險企 太保壽險 保費增長

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