銀保監會擬出臺理財公司內控管理辦法

2022-04-30 10:29:31

為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行,銀保監會29日對外發布《理財公司內部控制管理辦法(征求意見稿)》。

辦法要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系,并至少每年進行一次全面評估。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序,持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況,開展壓力測試并及時采取有效措施。

辦法要求健全交易全流程管理制度,有效識別和控制相關風險。加強重要崗位關鍵人員管理,實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施,開展投資交易應當使用統一配置的通信工具并進行監測留痕。辦法同時要求理財公司強化關聯交易管理與風險隔離,對每筆投資進行獨立審批和投資決策。

根據辦法,理財公司應設立首席合規官,負責監督檢查內部控制建設和執行情況,并可以直接向董事會和監管部門報告。實行證券投資全員登記制度,明確投資人員、交易人員名單,及時公示投資人員任職信息。

銀保監會數據顯示,目前共有29家理財公司獲批籌建,其中25家獲批開業。截至今年3月末,銀行及理財公司理財產品合計余額28.4萬億元。其中,理財公司產品余額17.3萬億元。

銀保監會有關部門負責人表示,理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構,有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。辦法的發布實施,有利于統一同類資管業務監管標準,增強理財公司法治觀念和合規意識,建立健全內控合規管理體系,推動理財行業形成良好發展生態。

(文章來源:新華網)

標簽: 銀保監會 控制管理

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